سوق التمويل الإسلامي العالمي حسب النوع (الأصول المصرفية ، الصكوك القائمة ، أصول الصناديق الإسلامية ، مساهمات التكافل) ، حسب التطبيق (فردي ، تجاري ، حكومي ، دولي) ، حسب المنطقة ، والشركات الرئيسية - توقعات قطاع الصناعة ، تقييم السوق ، سيناريو المنافسة والاتجاهات والتوقعات 2022-2031
- تاريخ النشر: ديسمبر 2021
- معرّف التقرير: 65009
- عدد الصفحات: 206
- شكل:
- keyboard_arrow_up
مقدمة عن سوق التمويل الإسلامي
يشير التمويل الإسلامي إلى الأنشطة المالية التي يجب أن تتوافق مع الشريعة (القانون الإسلامي). قد يشير المفهوم أيضًا إلى الاستثمارات المسموح بها بموجب الشريعة الإسلامية. ظهرت الممارسات المشتركة للتمويل الإسلامي والخدمات المصرفية مع تأسيس الإسلام. ومع ذلك ، فإن إنشاء التمويل الإسلامي الرسمي لم يحدث إلا في 20th مئة عام. في الوقت الحاضر ، ينمو قطاع التمويل الإسلامي بنسبة 15٪ -25٪ سنويًا ، بينما تشرف المؤسسات المالية الإسلامية على أكثر من 2 تريليون دولار. يتمثل الاختلاف الأساسي بين التمويل التقليدي والتمويل الإسلامي في أن بعض الممارسات والمبادئ المستخدمة في التمويل التقليدي محظورة تمامًا بموجب الشريعة الإسلامية.
من الشائع أن تتمتع الخدمات المصرفية الإسلامية بميزتين عن الخدمات المصرفية التقليدية. الأول هو تصور أن البنوك الإسلامية ملتزمة بمعايير أخلاقية أعلى. لن يتحملوا مبالغ غير مسؤولة من المخاطر أو يدفعوا مكافآت متضخمة لكبار المصرفيين. والثاني هو أن الأرباح تأتي من أصول قابلة للتحديد ، وليس من مجموعات مبهمة من المشتقات والأوراق المالية. نظرًا لأن البنوك الإسلامية لا تستطيع جني الأموال من خلال الفائدة ، فإنها تعتمد على العلاقات مع الأصول الملموسة ، مثل العقارات والأسهم ، وفرض "الإيجار" بدلاً من الفائدة.
مبادئ التمويل الإسلامي:
- دفع أو تحصيل فائدة
- عدم الاستثمار في الأعمال التجارية التي تمارس أنشطة محظورة
- المضاربة (ميسير)
- عدم اليقين والمخاطر (الغرر)
- الخاتمة المادية للمعاملة
- تقاسم الربح / الخسارة
أنواع ترتيبات التمويل
- شراكة الربح والخسارة (المضاربة)
- مشروع مشترك في الربح والخسارة (مشاركة)
- التأجير (الإجارة)
تقسيم مفصل-
سوق التمويل الإسلامي العالمي مقسم على أساس مالية القطاعات والمناطق. فيما يلي وصف تفصيلي للقطاعات:
بناء على القطاعات المالية:
- الخدمات المصرفية الإسلامية
- التأمين الإسلامي: التكافل
- صكوك السندات الإسلامية
- المؤسسات المالية الإسلامية الأخرى (OIFIs)
- الصناديق الإسلامية
على أساس المنطقة:
- أمريكا الشمالية
- أوروبا
- المحيط الآسيوي
- أمريكا الجنوبية
- الشرق الأوسط وأفريقيا
ديناميات السوق -
ينمو سوق التمويل الإسلامي العالمي بوتيرة سريعة ، بسبب الاستثمارات القوية في قطاعات الحلال والبنية التحتية وسندات الصكوك ، لا سيما من خلال الأساليب الإلكترونية المتعلقة بالمنتجات والخدمات. إن العوامل التي تدفع النمو الاقتصادي لسوق التمويل الإسلامي توجه الاستثمارات نحو فرص نمو وافرة في القطاعات الإسلامية الواعدة.
مع تزايد شعبية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بسرعة ، لا سيما بين الأفراد الأصغر سنًا ، وفقًا لاستطلاع المستهلكين للخدمات المصرفية الرقمية لعام 2018 من PwC ، ظهر عدد متزايد من البنوك الرقمية فقط أو البنوك المضطربة التي ليس لها فروع فعلية. كما تعمل البنوك الإسلامية على اللحاق بهذا الاتجاه ، مع إطلاق الشركات التابعة الرقمية فقط ، مثل بنك الخليج الدولي ميم في البحرين والمملكة العربية السعودية ، والبركة إنشا في ألمانيا ودول أوروبية أخرى بها مجتمعات إسلامية كبيرة.
مشهد تنافسي -
يعتبر سوق التمويل الإسلامي العالمي منافسًا نسبيًا ، مع وجود عدد معتدل من اللاعبين المحليين والعالميين مثل
- بنك دبي الاسلامي
- البنك الأهلي التجاري السعودي
- بنك ملات إيران
- بنك ملي إيران
- بيت التمويل الكويتي
- بنك مسكن إيران
- بنك قطر الاسلامي
- بنك ابوظبي الاسلامي
- ماي بنك الإسلامي
- بنك سي آي إم بي الإسلامي.
التطورات الرئيسية -
تم إطلاق اثنين من البنوك المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في المملكة المتحدة في أوائل عام 2020 - رزق و Niyah للهاتف المحمول فقط. هناك أربعة بنوك رقمية أخرى قيد الإعداد حاليًا ، ومقرها في المملكة المتحدة وماليزيا وكينيا. قامت شركة Wahed Invest للاستشارات المالية الحلال ومنصة تداول الذهب التي تم إطلاقها حديثًا بإنشاء بنوك رقمية متوافقة مع الشريعة الإسلامية في الربع الأول من عام 1.
نجح بنك دبي الإسلامي في إغلاق إصدار صكوك بقيمة مليار دولار أمريكي في يونيو 1 كان من المفترض في الأصل أن يكون إصدارًا بقيمة 2020 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول ولكن تم تأجيله بسبب ظروف السوق غير المواتية الناجمة عن الوباء.
بالنسبة للدراسة البحثية لسوق التمويل الإسلامي ، تم النظر في السنوات التالية لتقدير حجم السوق:
السمة تقرير التفاصيل سنوات تاريخية
2016-2020
سنة الأساس
2021
السنة المقدرة
2022
عام الإسقاط قصير المدى
2028
السنة المتوقعة
2023
سنة الإسقاط طويلة المدى
2032
تقرير التغطية
المشهد التنافسي ، تحليل الإيرادات ، تحليل حصة الشركة ، تحليل الشركات المصنعة ، الحجم حسب الشركات المصنعة ، القطاعات الرئيسية ، التحليل الرئيسي للشركة ، اتجاهات السوق ، قناة التوزيع ، ديناميكيات السوق ، تحليل تأثير COVID-19 ، إستراتيجية للاعبين الحاليين للحصول على أقصى حصة في السوق ، و أكثر.
النطاق الإقليمي
أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا
نطاق البلد
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وروسيا وإيطاليا والصين واليابان وكوريا والهند وجنوب شرق آسيا والبرازيل والأرجنتين وكولومبيا وغيرها المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة ومصر ونيجيريا وجنوب إفريقيا
- بنك دبي الإسلامي ،
- البنك الأهلي التجاري المملكة العربية السعودية ،
- بنك ملات إيران ،
- بنك ملي إيران ،
- بيت التمويل الكويتي،
- بنك مسكن إيران ،
- بنك قطر الإسلامي ،
- مصرف أبو ظبي الإسلامي ،
- ماي بنك الإسلامي ،
- بنك سي آي إم بي الإسلامي.
- إعداداتالإعدادات
عملائنا
مستخدم واحد
$5,999
$2,999
دولار أمريكي / لكل وحدة
حفظ 50٪ |
متعدد المستخدمين
$7,999
$3,499
دولار أمريكي / لكل وحدة
حفظ 55٪ |
مستخدم مشترك
$12,999
$4,499
دولار أمريكي / لكل وحدة
حفظ 65٪ | |
---|---|---|---|
الوصول الإلكتروني | |||
تقرير الوصول إلى مكتبة | |||
مجموعة البيانات (إكسل) | |||
طباعة | |||
ملف تعريف الشركة الوصول إلى المكتبة | |||
لوحة القيادة التفاعلية | |||
حضانة مجانية | لا | تصل إلى 10 ساعات عمل | تصل إلى 30 ساعات عمل |
إمكانية الوصول | 1 العضو | 2-5 مستخدم | Unlimited |
دعم المحللين | حتى 20 ساعة | حتى 40 ساعة | حتى 50 ساعة |
بينيفت كوزميتيكس | خصم يصل إلى 20٪ على الشراء التالي | خصم يصل إلى 25٪ على الشراء التالي | خصم يصل إلى 30٪ على الشراء التالي |
اشترِ الآن (2,999،XNUMX دولارًا أمريكيًا) | اشترِ الآن (3,499،XNUMX دولارًا أمريكيًا) | اشترِ الآن (4,499،XNUMX دولارًا أمريكيًا) |